近日，河南省内乡农商银行夏馆支行柜员薛周超凭借专业敏锐的“火眼金睛”，成功识破一起帮信取款骗局，与反诈中心民警联手冻结涉诈资金2.88万元，为优化辖区营商环境筑牢“安全堤坝”。
“您好，我要取3万元现金。”客户丁某的声音打破了支行大厅的平静。正在办理业务的薛周超留意到，这位客户眼神躲闪、表述含糊，取款理由“给老家亲戚救急”与填写的“装修用途”明显矛盾。更可疑的是，其名下账户近期频繁发生“夜间大额转账+分散小额取现”操作，这与支行日常培训中强调的“帮信罪资金流转特征”高度吻合。
“请您稍等，我需要核对一下账户信息。”薛周超一面稳住客户，一面通过业务系统快速查询交易流水：近一个月内，该账户接收10余笔“分散转入、集中转出”资金，累计交易额达56万元，且转入方多为“睡眠户”或“异常账户”。凭借反诈培训中积累的经验，他立即判定这是一起典型的电信诈骗事件。
“叮铃铃——”96110反诈专线电话迅速接通。夏馆镇派出所民警接到预警后，5分钟内抵达现场。此时，丁某已显得坐立不安，多次催促“快点办，不然亲戚要耽误大事”。薛周超以“现金库存不足需调配”为由拖延时间，同时配合民警开展调查：通过联网核查发现，丁某对此笔交易用意“说不清、道不明”。
民警当场依法冻结涉案资金2.88万元，并将丁某带回进一步调查。这场历时40分钟的“反诈阻击战”，不仅为群众挽回了真金白银，更像一面警示镜，映照出电信诈骗对营商环境的潜在威胁。
“电信诈骗是营商环境的‘蛀虫’，守护金融安全就是守护发展根基。”夏馆支行行长介绍，此次成功拦截并非偶然——该行将反诈工作与优化营商环境深度融合，构建起“全员反诈、全域防控、全程服务”的立体化机制。“这起案例给我们提了个醒：优化营商环境，既要‘引得来凤凰’，更要‘守得住林子’。”夏馆镇镇长李国会表示，下一步将以金融反诈为切入点，推动“警银企”三方联动机制升级：一是建立涉诈风险企业白名单，对资金往来异常的市场主体开展定向监测，防范诈骗团伙“借壳”经营；二是推出反诈信用积分制度，将企业反诈宣传成效、员工防骗能力等纳入信用评价，与政策扶持、融资服务挂钩；三是打造反诈示范街区，在工业园区、商业集聚区设置智能反诈警示屏，让“反诈就是最好的营商环境”理念深入人心。
“防范电信诈骗，共建诚信营商”，在乡村振兴的征程中，夏馆镇以“零容忍”的态度向电信诈骗宣战，用金融安全之盾，守护着这片土地上的“产业之花”和“百姓幸福”。（通讯员 李佳辰）
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