新野金融监管支局构建防控非法金融活动体系 靶向发力守底线 多维施策护民生

新野金融监管支局构建防控非法金融活动体系

靶向发力守底线  多维施策护民生

　　如何立足职能，更好地防控非法金融活动？5月11日，记者从新野金融监管支局了解到，今年初以来，该局聚焦监测预警、前端防范、宣传教育、健全机制四大关键环节精准施策，构建系统化、全方位的非法金融活动防控体系，切实守护人民群众财产安全，推动防范处置非法金融活动工作走深走实、见行见效。

　　强化监测预警，筑牢风险防控“先手棋”。该局始终将监测预警作为防非工作的首要环节，依托银行、保险、公安等部门数据资源，重点监测资金异动、异常开户、高频转账等风险特征，实现对辖区非法金融活动风险的动态感知、实时研判和精准预警。同时深化警银协同联动，建立可疑交易快速核查通道，推动金融监测数据与反诈平台无缝对接，形成“数据—预警—核查—处置”的完整闭环，有效提升风险线索转化率和处置效率。一年来，该局辖内6家银行成功拦截11起电信诈骗，涉及金额165.37万元，用实际行动守护好人民群众的“钱袋子”。

　　聚焦源头治理，守住市场准入“安全关”。该局以涉金融字样清理为重要抓手，从源头阻断非法金融活动伪装通道，切实筑牢市场准入防线。联合县市场监督管理局开展企业、个体工商户名称专项清理行动，严格规范市场主体命名，严禁未经许可使用“银行、保险、理财、贷款、财富管理”等涉金融字样，经全面排查梳理，依法责令辖内18家涉金融字样组织限期变更，彻底清理非法金融活动“马甲”。同时，积极引导群众通过官方渠道核验金融机构资质，严防无资质机构开展金融活动，从源头遏制非法金融活动滋生蔓延。

　　创新宣传教育，营造全民防非“浓氛围”。该局构建线上线下立体宣传矩阵，推动防非宣传进社区、进乡村、进校园、进企业，让防非知识深入人心。线上打造“指尖安全课堂”，统筹辖内11家银行、33家保险机构，通过微信公众号、短视频等载体，年推送防非反诈知识、典型案例超100条，覆盖群众15.2万余人次；线下坚守金融网点主阵地，通过LED屏滚动播放防非标语、大厅循环播放案例视频、设立宣传专区等方式，实现宣传全覆盖。同时常态化开展“守住钱袋子·护好幸福家”“国家网络安全宣传周·金融日”等品牌活动，着力打造“全民识骗、全民防骗、全民拒骗”的良好格局。

　　健全工作机制，推动防非工作“长效化”。该局着力健全完善工作机制，推动防范处置非法金融活动常态化、长效化、制度化发展。建立常态化推进机制，将防非工作纳入年度重点工作清单，明确责任分工、细化任务举措，定期召开推进会、复盘评估工作成效；建立联动协同机制，加强与公安、市监、乡镇（街道）等部门的沟通协作，健全信息共享、联合排查、快速处置机制；完善考核激励机制，将防非工作成效纳入辖内金融机构考核，奖惩分明，充分调动金融机构参与防非工作的积极性。

　　“新野金融监管支局通过聚焦四大关键环节精准发力，持续织密非法金融活动防控网，有效防范化解了金融领域风险隐患，不仅维护了辖区金融市场秩序稳定，更切实保障了人民群众合法权益，为地方经济社会高质量发展筑牢了金融安全屏障，彰显了金融监管为民的责任与担当。”该局负责人王兵表示。全媒体记者 曹立峰 通讯员 梁浩杰 徐珂 于金星