民生银行南阳分行营业部： 堵截客户异常开办银行卡案例

民生银行南阳分行营业部：

堵截客户异常开办银行卡案例

　　11月21日，记者从民生银行南阳分行营业部了解到，该部工作人员日前凭借良好的专业素养和极高的警惕性，成功堵截一起客户异常开办银行卡案例。

　　11月11日上午，客户韩某某独自来到该部办理开立银行卡业务，客户自述开卡用途为办理贷款。工作人员询问时，客户说前几日在朋友的牵线联系下办理过该行信用贷，但是一直不清楚办理的进度，贷款经理要求客户先办理该行借记卡，因此来网点办理借记卡。

　　在交谈过程中，服务经理发现客户并不清楚自己所联系的客户经理所在的支行，也并不清楚客户经理的真实姓名，只知道微信昵称为“周周”，与所谓客户经理的联系方式为微信联系以及电话沟通。

　　为进一步核实，服务经理与客户展开深入交谈并耐心安抚客户。服务经理在交谈中发现，客户韩某某联系的客户经理已经去客户家中拍过照片，两人多次进行过电话沟通，直到客户到达网点当天，客户与客户经理联系时打电话无人接听。服务经理了解得知，韩某某向所谓客户经理提供了自己的身份证号、手机号、购房合同、公积金缴费明细等个人信息，而客户经理只是一直催促客户先办理该行借记卡，办理完毕会指导客户通过手机银行操作即可成功放款。

　　鉴于客户所描述的贷款存在许多疑点，服务经理提醒客户主动询问“周周”的真实姓名，在此过程中客户已经不耐烦要求快速办理开卡，为了安抚客户的情绪，告知客户如知晓客户经理的真实姓名以及联系方式，该行可通过厅堂团队的协助查询贷款是否审批。

　　工作人员查询得知，该行以及信用卡中心均没有客户所提供的客户经理的信息，向客户反馈了相关情况后，客户表示不再开卡后离开。

　　“此次异常开卡案例警示我们，银行厅堂服务过程中必须提高警惕，增强敏感度，将风险控制的关口坚决地前移到开户的初始环节。一旦可疑账户被开立，就意味着风险已经潜入金融体系，后续的监控和管控成本极高，且可能已造成实际损失。”该部相关负责人表示，民生银行南阳分行营业部厅堂服务人员将持续保持耐心、细心，及时察觉到业务办理中的风险点。面对有可疑情况的客户，未经查明前不能武断下结论，以免造成客户恐慌。要理性并耐心地与客户分析当前开户的风险点，并及时与客户沟通解释询问开卡用途是为了客户的资金安全。最后，针对客户风险意识不足的情况，一定向客户强调增强风险意识的重要性，避免类似情况再次发生。全媒体记者  曹立峰 通讯员 杜秋月