南阳市：防范非法集资任重道远，典型案例警醒民众

防范非法集资任重道远，典型案例警醒民众——

守住钱袋子，这些套路要远离

6月15日，防范非法集资集中宣传日活动在市民服务中心南广场举行。

　　6月15日是防范非法集资集中宣传日，今年的主题是“守住钱袋子，护好幸福家”。6月15日，记者走访南阳市处置非法集资工作领导小组办公室，选取一些典型案例，帮助民众有效识别名目繁多的非法集资套路，清醒认识非法集资的危害。

　　内部集资  并不牢靠

　　我市某置业有限公司在中心城区和某县城开发房地产项目，施工过程中因资金不足，以15‰~40‰的月利率，向内部职工、投资公司和社会公众募集资金约2.9亿元，民间借贷涉及400余人，后该公司资金链断裂。

　　2015年9月，由市公安、住建等相关单位组成工作专班，律师和审计人员参与，进驻该公司开展工作。工作专班按照相关工作流程，约谈公司负责人和重点集资中介人，公开选出群众代表，无偿提供法律援助等。为了保证项目继续施工，经过多方努力，2016年9月，在工作专班的监督下，该公司与集资户代表最终达成一致意见，同意该公司拟定的资产、资金兑付两种方案，事情得到初步解决。

　　注册公司  高息融资

　　镇平县的何某先后注册成立了3家公司，在公司经营过程中，由于资金短缺，便指示财务人员姚某、林某、张某等人以月息1分、1.5分为诱饵，非法吸收社会公众存款2500多万元。

　　该案发生后，镇平县成立专案组，组织公安局、检察院、人行等部门密切合作，抽调精干力量组成专案组，负责对高额利息进行清查和追缴。研究制订清退方案，采取以息抵本方式化解债务，对参与集资的所有集资户均采取以息抵本方式进行处理，在扣除已领取的利息的基础上确定其与何某的债权。经多方努力，该案综合兑付比率90%以上。

　　高息引诱  骗人投资

　　镇平县的潘某自2009年起，以做生意为名，采取高息引诱、入股分红的手段，骗取他人投资，获得资金后，拆东墙补西墙，将大部分资金用于偿还前期投资和高息，其余资金用于购买豪车和挥霍，给他人造成3900多万元的巨大经济损失。案发后，潘某因犯集资诈骗罪和诈骗罪被判处有期徒刑20年，并处罚金13万元。

　　案件结案后，镇平县在全县范围内以该案为典型，宣传非法集资存在的巨大危害，使广大人民群众对非法集资带来的恶果有了更深刻的认识，起到了良好的宣传效果和震慑作用。

　　非法集资  坑了多人

　　某投资发展集团有限公司南阳分公司自2013年成立以来，以某俱乐部房产作抵押，进行非法集资，在我市融资3600多万元，参与人员达189人。

　　2015年案发后，辖区警方冻结某俱乐部房产一处，根据集资户诉求，为确保南阳全体客户的合法权益，通过自救的方式将该公司的房产整体出租收益租金。2016年2月，在征求各方意见建议的基础上，负责处理该案件的工作专班制订了集资户自救方案。

　　牢记忠告  避免上当

　　有关人士提醒广大市民，要牢记以下忠告，避免上当受骗。

　　不留名。不随意填写调查问卷，不点击陌生链接，不在空白合同上签字，不对陌生人谈及真实个人信息和家庭情况，包括姓名年龄、电话住址、银行账户、家庭成员等。

　　慎参加。不随意根据传单、电视广告指引参加线下养生讲座、健康体检、拍卖换购、抽奖兑换、旅游参观等可疑活动，不贪图免费礼品，不接受免费服务。

　　不轻信。不要相信“保本高息”“稳赚不赔”等投资承诺，勿轻信虚假宣传，防范非法集资活动。

　　不动心。不参加“购物返本”“消费返利”等购物活动，切忌“捡漏”“占便宜”心态，选择正规投资渠道，守好自己的钱袋子。

　　慎付款。不要轻易付款转账，在作出任何款项支付决定之前都要三思而后行。

　　不拖延。发现上当受骗后，一定要留存相关证据，及时报警，以防延误公安机关破案的黄金时间。（全媒体记者 张玲 文/图）